Списание Со Счетов Иностранных Клиентов По Фиктивным Документам

Особенно распространено указанное мошенничество при управлении кодированными счетами по факсу. Такое управление применяется во многих зарубежных банках (на территории стран СНГ — прежде всего в Прибалтике). При открытии кодированного счета клиент получает кодовую таблицу, по которой он исчисляет кодовое число. Это число указывается на платежном документе, который клиент передает в банк по факсу. Оно должно свидетельствовать, что списание со счета производит именно то лицо, которое имеет право управления счетом. Но аналогичную кодовую таблицу имеет и работник банка, о которой он сообщает компаньону в городе, где живет владелец счета. От компаньона поступает соответствующий факс, деньги переводятся в другой банк, где быстро обналичиваются и следы мошенника теряются. Такие мошенничества случались в прибалтийских банках, но широкий резонанс среди владельцев оффшорных счетов получило незаконное снятие крупной суммы денег в одном кипрском банке. Указанная сумма была переведена в Израиль и там обналичена. Для банка такая афера последствий не имела, так как всех собственников кодированных счетов заставляли подписать документ, по которому банк не нес ответственности за попадание кодовой таблицы в чужие руки. Априори предполагалось, что не обеспечил секретное хранение кодовой таблицы именно владелец счета, а не операционистка. После незаконного снятия денег владелец счета пытается найти правду в банке. Но добиться чего-то бывает чрезвычайно трудно, особенно в случае, когда деньги списаны со счета оффшорной компании с фиктивными учредителями и директорами. В случае неправомерного списания денег со счета вместо зарегистрированного фиктивного директора Джонатана Джонсона по банку начинает бегать наш Ванька Иванов с печатью оффшорной компании, который к тому же норовит расписываться как Джонатан Джонсон. Естественно, что его никто серьезно не воспринимает. Основная рекомендация владельцам кодированных счетов — не переводите и не держите на этих счетах крупных сумм, так как на мелочи мошенники обычно не размениваются. Кроме того, операционистки в зарубежных банках из-за мелких сумм предпочитают не рисковать своим местом.